Résumé Rapide : Coûts Totaux
Lors de l\'achat d\'un bien immobilier neuf en Espagne, budgétisez environ 13-14% supplémentaires du prix d\'achat pour les impôts, frais et frais juridiques.
Impôts d\'Achat
Les impôts varient selon que vous achetez un bien neuf ou d\'occasion. Pour les biens neufs, vous payez la TVA et les droits de timbre.
Biens Neufs
| TVA | 10% |
| AJD (Droits de Timbre) Actos Jurídicos Documentados - région Valencia | 1,5% |
| Impôt Total | 11,5% |
Note :
Les taux d\'impôt varient selon la région. Les taux ci-dessus sont pour la Communauté Valencienne (qui comprend la Costa Blanca). Les autres régions peuvent différer.
Frais Professionnels
Honoraires Notaire
Fixés selon une tarification gouvernementale basée sur la valeur du bien. Couvre la préparation et l\'authentification de l\'acte de propriété (Escritura). Votre avocat coordonne généralement la visite chez le notaire.
Cadastre (Registro de la Propiedad)
Enregistrement officiel de votre propriété. Basé également sur une tarification gouvernementale.
Honoraires Avocat/Juriste
Représentation juridique indépendante. Fortement recommandé pour les acheteurs internationaux. Généralement minimum 1 500€. Nous travaillons avec des avocats francophones expérimentés en transactions immobilières.
Gestoría (Administratif)
Gère les formalités administratives : paiements fiscaux, raccordements, demandes de NIE. Souvent inclus dans les honoraires juridiques.
Décomposition Complète des Coûts
Exemple : Appartement Neuf de 250 000€
| Prix d\'achat | 250 000€ |
| Impôts | |
| TVA (10%) | 25 000€ |
| Droits de timbre AJD (1,5%) | 3 750€ |
| Frais Professionnels | |
| Notaire | 1 000€ |
| Cadastre | 600€ |
| Honoraires Avocat (1% + TVA) | 3 025€ |
| Gestoría | 400€ |
| COÛT TOTAL | 283 775€ |
| Coûts supplémentaires en % du prix | 13,5% |
Coûts Annuels Récurrents
Une fois propriétaire en Espagne, budgétisez ces coûts annuels :
Impuesto sobre Bienes Inmuebles
Taxe annuelle de collecte des déchets
Entretien partagé, piscine, jardins, etc.
Bâtiments et contenu
Si vous ne louez pas (impôt sur revenus imputés)
Impôts pour les Propriétaires Non-Résidents
Si vous êtes propriétaire non-résident en Espagne, vous avez des obligations fiscales même si vous ne louez pas votre bien :
Si Vous Ne Louez Pas
Vous payez un impôt sur revenus imputés basé sur la valeur cadastrale. Actuellement :
- Résidents UE/EEE : 19% de 1,1-2% de la valeur cadastrale
- Résidents non-UE : 24% de 1,1-2% de la valeur cadastrale
Si Vous Louez
Vous payez un impôt sur le revenu locatif. Les résidents UE/EEE déduisent les frais ; les non-résidents paient sur le revenu brut.
- Résidents UE/EEE : 19% sur bénéfice net
- Résidents non-UE : 24% sur revenu brut
Conseil :
De nombreux propriétaires utilisent un représentant fiscal ou gestoría pour les déclarations annuelles. Le coût est généralement 100€-200€/an.
Obligations Fiscales Françaises
En tant que résident français propriétaire d\'un bien immobilier en Espagne, vous avez des obligations déclaratives en France :
Déclaration du Bien
Signalez l\'acquisition de votre bien à votre centre des finances publiques. Les revenus locatifs doivent être déclarés en tant que revenus fonciers (formulaire 2042).
Comptes Bancaires Étrangers
Vous devez déclarer vos comptes bancaires espagnols. Remplissez le formulaire 3916 (Déclaration de comptes et titres détenus hors de France) lors de votre déclaration annuelle.
Impôt sur les Plus-Values
Les gains de capital sont imposés à 36,2% en France (impôt sur le revenu + prélèvements sociaux) sur la plus-value nette. Cependant, la convention fiscale France-Espagne peut réduire cette charge.
Conseil Fiscal :
Consultez un expert-comptable spécialisé en fiscalité internationale. L\'optimisation de votre structure fiscale peut réduire considérablement vos impôts.
Frais Lors de la Vente
Si vous vendez votre propriété à l\'avenir, budgétisez :
- Plusvalía Municipal : Impôt local sur l\'augmentation de la valeur du terrain. Varie selon la commune.
- Impôt sur les Plus-Values : 19% pour résidents UE, 24% pour non-UE. Payable sur bénéfice de la vente.
- Honoraires Agence Immobilière : Si vous utilisez un agent, généralement 3-5% + TVA.
- Certificat Énergétique : Obligatoire pour la vente, 100€-200€.
Non-résidents : l\'acheteur doit retenir 3% du prix de vente et le verser à l\'administration fiscale en garantie de votre responsabilité en impôts sur les plus-values.
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